Житель Шымкента столкнулся с новым видом мошенничества, нацеленного на доходы от предпринимательской деятельности
Эту историю мне рассказал известный в городе человек, кандидат экономических наук, профессор Мутал Расулович ТУРТАЕВ. Описанный им случай произошел с его хорошим знакомым, очень неглупым человеком, который на обычные уловки мошенников не попался бы. Имя пострадавшего Мутал Расулович попросил не называть. А рассказал об этом случае исключительно для того, чтобы другие люди не попались на новый вид мошенничества.
Сначала все было настоящим
Мошенничество становится все более изощренным. Если раньше мошенники нацеливались на карманные деньги доверчивых граждан, то сегодня, имея в своем арсенале такое мощное оружие как ИИ (искусственный интеллект), социальные сети и доступ к различным базам данных, они делают ставку уже на доходы от предпринимательской деятельности.
«Мой хороший знакомый, назовем его И. С., заинтересовался международным рынком ценных бумаг. Через интернет он ознакомился с деятельностью одной Международной компании на Европейской бирже. Проверил ее через другие источники, так сказать, провел очень добросовестный факт-чекинг, который показал: компания надежная, на рынке ценных бумаг давно, дела с ней иметь можно. Через свой банковский счет он перевел платеж на общую сумму 310 тысяч тенге на VISA/кассу для работы с частным брокером. Начал проводить сделки, которые оказались успешными, счет стал пополняться. После первых же сделок он решил проверить компанию на честность еще раз и отослал запрос на возврат ему процентов от сделок. Ему возвратили $40 или 18969,5 тенге», - говорит Мутал Расулович.
Однако без брокера зайти на инвестиционный рынок не получится. И деньги свои брокер получает не зря, ведь есть много организационной работы, связанной в том числе с доступом к биржам и так далее. Брокер — обязательный финансовый посредник между клиентом и биржей. Без него не получится купить или продать никакие ценные бумаги, а для этого нужно еще открыть брокерский счет.
Брокер — это компания, у которой есть лицензия банка, как правило, центрального, на работу на фондовом рынке и которая имеет право совершать сделки с ценными бумагами от лица инвестора. Дело в том, что биржи работают напрямую только с профессиональными участниками рынка. Так происходит, потому что биржи не справились бы с обслуживанием всего потока инвесторов. А брокеры, как профессиональные участники рынка, выступают посредниками между биржей и инвесторами и берут на себя все технические нюансы: обслуживают торговые терминалы, готовят документы, предоставляют техническую поддержку клиентам.
В общем, это те люди или целые компании, без которых участвовать в торгах биржи не получится. Рейтинги брокеров можно проверить на сайтах банков. И, конечно же, обязательно нужно проверить, есть ли у него лицензия.
Виртуальные виражи
Все это, безусловно, было проделано И. С. Уже потом, намного позже, выяснилось, что, наведя справки об одном брокере, И. С. попал на подложный, фальшивый сайт. С того момента и начались его злоключения.
«Убедившись, что все работает, И. С. успешно торговал до 15 августа 2022 года и его чистая прибыль составляла уже около $700. Затем он подал заявку на вывод этой суммы, но ответа не получил. Через несколько дней с неопределившегося номера телефона ему позвонила назвавшая себя специалистом службы поддержки финансист департамента Европейской биржи некая Е. Н. Она предложила написать заявку на совершенствование зеркальной транзакции и внести на баланс клиента 336500 (триста тридцать шесть тысяч пятьсот) тенге для отзеркаливания 673,21доллара по актуальному курсу с помощью брокера Я. П. Но мой товарищ сразу засомневался в такой сделке и не стал вносить деньги. Более того, он не смог связаться со специалистами своей компании по тем телефонам, откуда звонила Е. Н., она просто отказалась официально предоставить их. Конечно, И. С. приостановил торговлю и потребовал вернуть свои деньги», - рассказывает Мутал Туртаев.
Однако специалист – некий П., который, судя по коду страны, звонил почему-то аж из Чехословакии, заявил, что И.С. должен перевести $550 на его счет. Из этих денег $55 удержится, а остальную сумму вернут. На просьбу предоставить гарантию ожидаемо пришел отказ.
Они не оставят жертву в покое
Через несколько месяцев после описанных событий поздно ночью И. С. позвонил некий В. Уже из Великобритании. Он представился специалистом службы поддержки той компании, куда И. С. вкладывал деньги, и сообщил, что его доходы перешли в криптовалюту. И. С. попросил его перевести эти деньги на свой счет и не беспокоить его больше. На что лже-специалист на него обиделся и начал оскорблять. И. С. отключил телефон.
«Вы думаете, аферисты успокоились? Ничуть. Через неделю моему другу позвонил уже некий М. Б., представившись специалистом все той же компании и пообещал помочь, причем, уговаривал очень настойчиво. Говорил, что, если он не вернет ему его деньги, то компания начислит штраф уже самому «специалисту». В итоге он своего добился, И. С. поверил еще раз и перевел 250 тысяч тенге на ту же платформу, произведя платежи с мобильного телефона. А далее М. Б. сообщил, что он должен оплатить за страховку $1000, из этих денег $200 - страховка, а остальную сумму вернут. В общем, И. С. решил рискнуть и после долгих уговоров направил еще 250 тысяч тенге для конвертации некоему Н. Т. Удивительно, но он получил письменное подтверждение о конвертации денег», - рассказал Мутал Расулович.
Афера с продолжением
Очень легко осудить человека, который совершает действия вне всякой логики. Однако те, кто хотя бы раз испытывал на себе психологическое давление мошенников, вполне понимают таких людей.
На следующий день ему вновь позвонил «специалист» М. Б. и спросил у него о налоговом коде, который якобы должен был быть у него при регистрации. На сайте И. С. не нашел это требование. Тогда звонивший «специалист» якобы позвонил в компанию и сообщил о том, что И. С. должен за это заплатить еще $550. На ответ, что таких денег нет, он предложил их занять на пару часов. Мол, вернет почти сразу. Тогда И. С. отправил еще 265 тысяч тенге. Ему присвоили налоговый код SY-19356 и показали его счет. И тут выясняется, что по правилам этой платформы еще надо от суммы $1500 заплатить за ручную обработку $550, из которых $55 будут сниматься, а остальная сумма возвращается клиенту. Это сообщение, кстати, пришло уже от некоего Д.
«На отказ И. С. продолжать любые действия, ему отправили по почте гарантийное письмо. Не знаю, чем бы все это закончилось, здесь вмешался наш родной казахстанский банк, который и спас моего товарища от дальнейших денежных переводов. Дело в том, что при переводе третьей суммы в 265 тысяч тенге счет И. С. был заблокирован банком. Причина - сомнительные операции. После этого И. С. побывал на приеме у специалистов КНБ и соответствующих служб банка. Они попросили его написать письмо в прокуратуру и в его банк об оказании помощи в возврате денег. И наказать мошенников. К слову, в итоге И. С. потерял $1570», - говорит М. Туртаев.
Вы думаете, история на этом закончилась? Ошибаетесь. Все описанное произошло в прошлом 2022 году. Но вдруг уже в этом году пострадавшему от мошенников И. С. позвонил некий Давид с Кипра и сказал, что его деньги ему возвращены. И. С., конечно же, сразу проверил счет, но, увы, денег на нем не оказалось. А после этого звонка последовали и другие, с угрозами и оскорблениями, И. С. в буквальном смысле слова не оставляли в покое.
«И вдруг среди этого хаоса и беспредела ему позвонила менеджер В. из опять же международной компании и попросила выслать ей следующие данные: фамилию, имя и отчество на русском и английском языках, почту, логин и пароль от скайпа, дату начала и окончания торговли, сумму потерянных инвестиций, а также чеки, выписки о переводах, скриншоты сделок. Все это ей нужно для того, чтобы помочь вернуть деньги. После нее в этот же вечер позвонил по скрытому телефону некий Карл Маргенштейн (!), представившийся председателем комиссии некоей международной организации. Моему другу обещали к утру номер платежного поручения банка из Кипра, откуда его деньги отправлены в другой банк. Конечно, за все эти услуги надо платить», - рассказал Мутал Расулович.
Даже собственным глазам нельзя верить
Тем, кто прочитал эту историю и удивился, как грамотный, взрослый человек, подкованный юридически и финансово смог попасться на удочку мошенникам, можно сказать: они прекрасные психологи и манипуляторы. Они оказывают дикий прессинг на свою жертву до тех пор, пока она не перестает соображать, что делает. Единственный способ избежать потери денег – сразу отключаться от разговора, если почувствовали что-то неладное. И всегда надо помнить о том, что если совершенно незнакомый человек начинает заботиться о вашем благополучии, значит, он ждет от вас денег. Мошенники ведут массированную рекламу в поисковых системах, а также YouTube и Facebook. Поэтому, прежде чем доверить свои деньги кому-либо, мало проверить благонадежность компании. Нужно еще убедиться и в благонадежности посредников, если таковые имеются.
Более того, мошенники начали действовать и от лица нацкомпаний. В интернет-сети периодически появляются мошеннические сайты, призывающие казахстанцев «выгодно инвестировать в …» (далее следует название солидной нацкомпании) с обещанием якобы «высокой и пассивной доходности». Но здесь можно отличить подделку. Ведь лже-ресурсы, в основном, создаются в международных зонах. Если проверить эти доменные имена, то выясняется, что они зарегистрированы за рубежом. Всякие .space, где пользователя приглашают заполнить контактную форму (с ее помощью преступники выясняют email посетителя, ФИО и номер мобильного телефона), должны сразу напрячь. Если разговор идет о казахстанской компании, то домен у нее должен быть наш, отечественный.
Мошенничество - главный фактор, тормозящий развитие экономики
Мутал Расулович, рассказавший эту поучительную историю, уверен, что необходимо организовать обучение специалистов, которые бы постоянно разъясняли предпринимателям нормативно-правовые документы по организации бизнеса с учетом рыночных требований.
«Пока же больше идет информации, которая просто констатирует факты мошенничества. Но я считаю, что необходимо повышать ответственность правоохранительных органов, особенно тех, кто работает с кибер-преступлениями по недопущению мошеннической деятельности в отношении граждан нашей страны. На мой взгляд недостаточно ведется разъяснительная работа сотрудниками специальных управлений, госструктур по предупреждению фактов мошенничества. Я понимаю, специалистов по расследованию именно таких дел мало, их надо обучать, это новый вызов времени. А заявлений от пострадавших каждый день все больше. А между тем, незнание нормативно-правовых документов, пробелы знаний в области юриспруденции и становятся причинами того, что предприниматели попадаются на удочку мошенникам. Потеря денег, бизнеса, а заодно покоя и здоровья приводят к распаду семей, порой к фатальным исходам. Я считаю, что пришла пора вводить курсы повышения квалификации предпринимателей, чтобы их никто не мог обмануть».
