Финансовая безопасность граждан одна из ключевых задач, стоящих перед государством в условиях современной цифровой экономики. На фоне активного роста онлайн-торговли, развития социальных сетей и расширения доступа населения к различным инвестиционным платформам, параллельно усиливаются риски, связанные с финансовыми махинациями и мошенничествами.
Байзак АСЫЛБЕКОВ
Одним из ярких примеров становится дело, связанное с деятельностью псевдокоммерческой структуры под названием «Nazira Gold». Обсуждение данной схемы, а также общая оценка ситуации с финансовыми пирамидами в регионе, стали центральной темой пресс-конференции, прошедшей на площадке Региональной службы коммуникаций в городе Шымкенте. На встрече выступили представители прокуратуры и Департамента экономических расследований, озвучившие конкретные результаты борьбы с подобного рода преступлениями и обозначившие угрозы, с которыми сталкивается общество. Согласно официальной информации, представленной заместителем прокурора города Шымкент Маратом Ержаном и заместителем начальника Департамента экономических расследований Алмасом Манатұлы, борьба с финансовыми пирамидами является одним из приоритетных направлений работы правоохранительных органов. Только в 2024 году по статье 217 УК РК («Создание и руководство финансовой пирамидой») было возбуждено четыре уголовных дела, завершившихся обвинительными приговорами. В результате расследований суд признал виновными 14 человек, из которых 13 получили реальные сроки лишения свободы. С начала 2025 года уже возбуждено 8 новых уголовных дел по этой же статье, и все они находятся на стадии активного следствия.
Кейс «Nazira Gold»: ювелирная пирамида
Одним из наиболее резонансных и масштабных дел стало расследование в отношении группы лиц, причастных к деятельности так называемой финансовой пирамиды «Nazira Gold».
«Как показало следствие, под видом легального бизнеса по продаже ювелирных изделий организаторы схемы во главе с Назирой Нуржан реализовали масштабную мошенническую стратегию. Они предлагали гражданам инвестировать средства в якобы высокодоходный проект, обещая доходность в размере 41% в месяц, что составляет от 200% до 300% годовых. При этом вкладчикам гарантировали сохранность основной суммы вложений. Основной акцент в рекламе проекта делался на продажу золотых изделий, что создаёт у неподготовленного человека иллюзию легального товарного бизнеса. Однако экономическая экспертиза показала, что такой уровень доходности физически невозможен ни в одном законном бизнесе — тем более в ювелирной торговле. Согласно международным экономическим классификациям, бизнес, приносящий 1–5% прибыли в год, считается низкорентабельным, 5–20% средним, 20–30% высокорисковым и нестабильным. Предложение «Nazira Gold» выходило за рамки всех разумных и допустимых экономических моделей, поведали журналистам представители силовых структур города. Расчёты, приведённые организаторами в рекламных материалах, выглядели как классический пример манипуляции. Так, при вложении 10 миллионов тенге предлагалось получать по 4,1 миллиона в месяц на протяжении пяти месяцев, что в итоге превращалось в 30,5 миллиона тенге за полгода, то есть утроение первоначальной суммы», — отметили спикеры.
Я сам обманываться рад?
На фоне инфляции, нестабильности рынка и глобальной экономической неопределённости такие обещания должны были бы вызывать настороженность, однако, как показала практика, тысячи граждан стали жертвами иллюзии быстрой прибыли.
«По данным следствия, более 4000 человек инвестировали свои средства в этот проект, надеясь на высокий доход. На сегодняшний день уже 104 вкладчика официально признаны потерпевшими, а суммарный ущерб, нанесённый только им, превысил 810 миллионов тенге. Арест на имущество организаторов (денежные средства, недвижимость, автотранспорт и другие активы) наложен на сумму более 1,5 миллиарда тенге. Всё это имущество, как установило следствие, приобретено за счёт вложений граждан. Однако важным фактором, существенно осложняющим расследование, стала активная дезинформационная кампания в интернете. Особую роль в этом процессе играет некий Тлеужан Кишкенбаев, публично позиционирующий себя как «защитник» Назиры Нуржан. Несмотря на то, что он не является адвокатом, не имеет лицензии на осуществление юридической деятельности и не принимал участия в следственных действиях, Кишкенбаев активно распространяет ложные сведения, вводит вкладчиков в заблуждение и призывает их не обращаться в органы. Он утверждает, что проект «Nazira Gold» якобы законен, налоги в размере 1,2 миллиарда тенге якобы уплачены, а никаких заявлений от потерпевших не поступало. Все эти утверждения не подтверждены официальными данными и являются формой противодействия расследованию. Правоохранительные органы подчёркивают, что согласно сведениям Департамента государственных доходов, Назирa Нуржан и её партнёры не зарегистрированы в качестве предпринимателей, осуществляющих деятельность в сфере торговли ювелирными изделиями, как того требует Закон РК «О разрешениях и уведомлениях». Никаких налогов в заявленном объёме ими не уплачивалось. Это ещё раз доказывает, что деятельность «Nazira Gold» была полностью выстроена по модели финансовой пирамиды, где выплаты предыдущим участникам производились за счёт взносов новых вкладчиков. Как только приток новых средств прекратился, проект оказался на грани краха», — рассказали спикеры.
Стоит обратиться в органы
Сегодня крайне важно донести до общественности: вся информация, распространяемая Кишкенбаевым и другими подобными лицами в интернете, не только не имеет под собой доказательной базы, но и может быть расценена как правонарушение. Статьи 131, 274 и 407 УК РК прямо предусматривают ответственность за клевету, распространение заведомо ложной информации и воспрепятствование досудебному расследованию. Высказывания, которые искажают суть уголовного дела и препятствуют правосудию, будут подвергнуты правовой оценке, включая возможность возбуждения новых уголовных производств. Департамент экономических расследований по городу Шымкенту призывает всех пострадавших не оставаться в стороне. Возврат вложенных средств возможен только при признании потерпевшего в рамках уголовного дела.
Для этого необходимо подать соответствующее заявление в ДЭР, расположенный по адресу проспект Абая, 2.
Арестованное имущество, приобретённое на средства вкладчиков, будет реализовано по решению суда, а вырученные средства — направлены на частичное или полное возмещение ущерба. Дело «Nazira Gold» — это не только эпизод мошенничества, это срез более глубокой и системной проблемы.
Легкие деньги
Финансовая безграмотность, доверчивость населения, отсутствие критического мышления при оценке инвестиционных предложений — всё это создаёт благоприятную почву для существования финансовых пирамид. Особенно опасно то, что такие схемы всё чаще маскируются под легальный малый бизнес, используют в качестве прикрытия общественно приемлемые образы (ювелирные украшения, торговлю, семейное предпринимательство), а также широкое присутствие в социальных сетях, где реальность подменяется красивыми историями и агрессивным маркетингом. Финансовые пирамиды процветают там, где общество слабо защищено знаниями и правом. Поэтому борьба с ними требует не только работы следственных органов, но и формирования устойчивой финансовой культуры. Нужно понимать, что обещания «лёгких денег» — это ловушка, за которой стоят потери, разочарование и судебные процессы. Подобные дела должны стать уроком для всех от простых граждан до государственных институтов. И только совместными усилиями через просвещение, информирование, системную профилактику и правовое реагирование можно создать среду, в которой подобные схемы не смогут укорениться.
